5月综合柜员模拟考试（5.21）

根据《不宜流通人民币硬币标准》，边部厚度与标准值相差大于（）的为不宜流通。

A. 5%

B. 10%

C. 15%

D. 20%

特殊残缺污损人民币兑换时，粘贴后的票面图案需（）。

A. 部分连接

B. 按原样连接

C. 无需连接

D. 重新拼接

假币上缴人民银行时，需通过（）系统报送信息。

A. 货金反假子

B. 核心业务

C. 征信管理

D. 外汇管理

现金业务中，柜员离柜时现金尾箱应（）。

A. 敞开存放

B. 上锁并随身携带钥匙

C. 交他人保管

D. 放入保险柜

银企对账中，月度对账的重点账户不包括（）。

A. 连续两次对账失败

B. 频繁大额资金收付

C. 长期未用突然交易

D. 正常代发工资账户

个人账户非柜面限额调整中，分行分管行长审批权限为（）万元以上。

A. 50

B. 100

C. 200

D. 500

金融机构记录冠字号码时，至少应包含（）要素。

A. 客户姓名

B. 机具编号

C. 交易对手信息

D. 网点地址

现金清分中，5 元及以下券别若无法机械清分，可采用（）。

A. 手工清分

B. 停止清分

C. 直接支付

D. 上缴销毁

非居民税收居民身份判定中，“住所” 指（）。

A. 实际居住地址

B. 户籍、家庭、经济利益关系的习惯性居住

C. 房产所在地

D. 工作地

假币收缴专用袋需标明（）。

A. 客户联系方式

B. 冠字号码

C. 网点业绩

D. 交易金额

告知承诺制适用于（）开立账户。

A. 企业法人

B. 个体工商户

C. 预算单位

D. 个人客户

根据通知，“伪现金” 交易的本质是（）

A. 真实现金存取

B. 资金闭环操作

C. 规避转账监管

D. 正常资金流转

代理业务中，柜面需通过（）核实代理关系

A. 仅查看授权委托书

B. 电话联系委托人

C. 无需核实

D. 仅凭代理人口述

FATF 灰名单国家客户需填写（）

A. 《反洗钱关注表》

B. 《强化尽职调查表》

C. 《风险评估表》

D. 《客户信息表》

小额支付系统工作日汇划金额上限为（）

A. 50 万元

B. 100 万元

C. 500 万元

D. 无上限

支票影像采集需包含（）

A. 仅正面影像

B. 正面及最后一手背书粘单影像

C. 仅背面影像

D. 无需采集

电子商业汇票的承兑人是（）

A. 出票人

B. 付款人

C. 收款人

D. 保证人

集中汇兑电子填单支持最多添加（）条收款人信息

A. 5 条

B. 10 条

C. 15 条

D. 20 条

公积金押品迁移时，已手工记账的存量押品需先（）

A. 直接迁移

B. 做账务付出处理

C. 销毁凭证

D. 无需处理

集中作业验印不通过时，任务会（）

A. 自动通过

B. 转支行验印或退票

C. 直接提交

D. 永久冻结

电子商业汇票追索权利时效为（）

A. 到期日起 1 年

B. 到期日起 2 年

C. 拒付日起 6 个月

D. 清偿日起 3 个月

柜面补传无纸化凭证超过 1 个月需通过（）

A. 核心系统

B. 综合档案管理系统

C. 无需补传

D. 邮件申请

外国政要近亲属不包括（）

A. 父母

B. 配偶

C. 朋友

D. 子女

电子营业执照的精准授权事项不包括（）。

A. 开户

B. 变更

C. 理财购买

D. 销户

核心系统【00320 - 客户关系人维护】交易的功能是（）。

A. 查询个人与对公账户关联信息

B. 修改客户密码

C. 办理定期存款

D. 申请电子填单

智慧柜台信创系统 B90.0.28 版本新增的社保卡业务不包括（）。

A. 社保卡挂失

B. 社保卡解挂

C. 社保卡充值

D. 社保卡密码重置

反洗钱客户尽职调查中，个人客户信息维护时 “工作单位” 栏位最小输入长度为（）汉字。

A. 4 个

B. 8 个

C. 12 个

D. 16 个

柜面办理电子营业执照核验时，客户出示的二维码（）分钟刷新一次。

A. 3

B. 5

C. 10

D. 15

核心系统优化后，个人银行卡睡眠规则调整为:余额小于 10 元（含）且连续（）年不主动交易。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

视频银行 “个人业务上门核实” 中，客户无法签字时需（）。

A. 仅拍摄客户手印

B. 使用电子签名

C. 携带纸质授权委托书并按手印

D. 取消业务办理

智慧柜台信创系统 B90.0.29 版本新增的功能是（）。

A. 存款预约报备

B. 基金赎回

C. 外汇买卖

D. 信用卡还款

核心系统【19000 - 账户 360° 视图】查询交易明细时，仅在第（）页提示核心信息。

A. 一

B. 二

C. 三

D. 每一页

单位通知存款优化后，部提时客户可即刻收到（）。

A. 本金

B. 利息

C. 本金及利息

D. 仅部分本金

反假币收缴时，需通过【89041 - 假币收缴告知】交易（）。

A. 打印告知书

B. 播放语音告知

C. 发送短信告知

D. 无需告知

核心系统 “质押存单强制扣款” 功能中，存单部提时（）。

A. 客户需现场办理

B. 系统自动处理

C. 需客户次日办理

D. 按原有流程处理

现金处理机具包括（）。【多选题】

A. 点钞机

B. 清分机

C. 存取款一体机

D. 验印系统

残损币兑换 “全额” 的条件包括（）。【多选题】

A. 票面剩余四分之三（含）以上

B. 图案文字能原样连接

C. 票面剩余二分之一（含）以上

D. 正十字形缺少四分之一

假币收缴流程中，需登记的内容包括（）。【多选题】

A. 冠字号码

B. 假币来源

C. 客户身高

D. 制作方法

现金调拨管理中，分支机构上缴现金需（）。【多选题】

A. 提前预约计划

B. 按捆 / 把整理

C. 无需核对金额

D. 直接交押运公司

个人账户开户尽职调查需关注（）。【多选题】

A. 开卡用途

B. 职业信息

C. 户籍所在地

D. 客户婚姻状况

反洗钱特别预防措施包括（）【多选题】

A. 停止金融服务

B. 限制资金转移

C. 正常办理业务

D. 冻结账户

支票影像业务原则包括（）【多选题】

A. 先付后收

B. 收妥抵用

C. 银行垫款

D. 全额清算

集中作业中心岗位包括（）【多选题】

A. 特殊处理岗

B. 回退修改岗

C. 客户接待岗

D. 信息补录岗

电子商业汇票信息披露内容包括（）【多选题】

A. 承兑人信用信息

B. 票据逾期情况

C. 客户隐私信息

D. 出票人学历

柜面办理大额取现需（）【多选题】

A. 提前预约

B. 分析交易明细

C. 直接办理

D. 无需核实用途

电子营业执照的应用场景包括（）。【多选题】

A. 柜面开户

B. 对公账户线上预约

C. 变更业务

D. 个人贷款申请

核心系统优化后，【00110 - 客户合并】交易的变化包括（）。【多选题】

A. 自动变更账户证件

B. 不允许当日解除合并

C. 电子凭证无需客户签章

D. 本地 B 级授权

智慧柜台信创系统优化内容包括（）。【多选题】

A. 支持 7×24 小时联网核查

B. 优化英文名称校验规则

C. 取消电话银行签约功能

D. 增加 “电子填单” 标识打印

反洗钱工作中，个人客户信息治理的首批治理对象是（）。【多选题】

A. 名称相同客户

B. 证件号码相同客户

C. 手机号相同客户

D. 地址相同客户

柜面批量代发业务优化后，前端弹出对公活期转账界面的条件包括（）。【多选题】

A. 委托单位账户为行内对公结算账户

B. 账户状态正常

C. 余额充足

D. 代发金额超过 10 万元

人民币纸币炭化面积大于 10 平方毫米的为不宜流通。（）

A.对

B.错

银企对账中，有效纸质回执需加盖公章或财务章并验印通过。（）

A.对

B.错

假币收缴时，被收缴人可接触假币进行确认。（）

A.对

B.错

现金业务中，“先实物调动后补办手续” 属于合规流程。（）

A.对

B.错

冠字号码查询申请需在取款之日起 30 个工作日内提出。（）

A.对

B.错

对公账户简易开户初期非柜面限额为 1 万元。（）

A.对

B.错

非居民账户声明文件中，纳税人识别号必须填写，否则无效。（）

A.对

B.错

现金尾箱每日结账前需将整捆现金上缴营业库。（）

A.对

B.错

特殊残缺币兑换时，无法鉴定真伪的不予兑换。（）

A.对

B.错

个人账户限额调整中，手机银行申请可在非工作时间处理。（）

A.对

B.错

“伪现金” 交易可通过转账替代，减少现金使用。（）

A.对

B.错

代理业务中 “助农” 可作为明确代理关系录入系统。（）

A.对

B.错

FATF 黑名单国家客户可直接建立业务关系。（）

A.对

B.错

网上支付跨行清算系统 7×24 小时运行。（）

A.对

B.错

电子商业汇票可在到期日前提前提示付款。（）

A.对

B.错

集中汇兑业务中，纸质填单无需采集影像。（）

A.对

B.错

公积金押品管理与其他押品需统一流程。（）

A.对

B.错

支票影像提入业务中，余额不足可直接付款。（）

A.对

B.错

电子商业汇票承兑人信用信息延迟披露不影响业务。（）

A.对

B.错

柜面冲正业务需补传有权人签字的冲正说明。（）

A.对

B.错

电子营业执照首次申领人需通过实名认证 + 指纹识别认证。（）

A.对

B.错

核心系统【18090 - 协助执法业务】续冻时，可同时处理 “未处理” 和 “已处理” 记录。（）

A.对

B.错

智慧柜台信创系统 B90.0.27 版本中，理财签约过程允许销售人员推荐具体产品。（）

A.对

B.错

视频银行上门核实业务中，客户本人无法签字时，仅需拍摄纸质授权书即可。（）

A.对

B.错

核心系统优化后，临时账户销户支持微信银行线上预约。（）

A.对

B.错

反假币收缴时，假外币需使用专用封袋封装并加盖 “假币” 印章。（）

A.对

B.错

智慧柜台分流率计算时，需剔除现金、存单、签约类业务。（）

A.对

B.错

核心系统【04000 - 柜员结账】月末结账时，需校验库存现金券别与尾箱余额一致。（）

A.对

B.错

电子营业执照预约业务中，企业信息可自动带入银行系统，无需人工审核。（）

A.对

B.错

质押存单强制扣款时，质借编号对应押品无需提前出库即可操作。（）

A.对

B.错

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